Экономика россии из-за вторжения в Украину и глобальных международных санкций вошла в крутое пике. А рядовые россияне, до этого хвалившиеся, что санкции пойдут им на пользу, все чаще замечают, как в войне холодильника и телевизора последний проигрывает.

Об этом пишут российские СМИ.

 На грани дефолта

Ультиматум президента россии о «расчете в рублях» при поставке природного газа потребителям из «недружественных стран» закончился ничем.

Как и ожидалось ранее, принятое решение оказалось чисто техническим – продажи энергоносителей не перенесли в рублевую юрисдикцию, предложив схему, предусматривающую для европейского импортера открытие валютного и рублевого счета в АО «газпромбанк» на конвертируемый банковский счет, где списание происходит в рублях в пользу российских поставщиков газа. Весь рублевый оборот и остатки средств на выходе держит под контролем «газпромбанк».

Правительство рф пока же продолжает работу над новыми мерами по поддержанию экономики в условиях санкций.

С 1 апреля на 6 месяцев (до 1 октября) был введен мораторий на возбуждение дел о банкротстве по заявлениям кредиторов. Исключение – должники-застройщики. Кредиты строителям субсидируют до 15%. Энергетиков освободят от штрафов за невыполнение инвестпрограмм в 2022 г.

Угроза серийного банкротства строительно-ипотечного сектора рф наступила только через месяц после начала войны в Украине, на два месяца раньше прогнозов большинства аналитиков, когда ЦБР увеличил учетную ставку до 20%, сохранив большинство ипотечных ставок на уровне 5-8% и пообещав компенсировать разницу.

Для понимания – центробанк рф потратил $40 млрд на поддержку курса рубля за период полномасштабного вторжения россии в Украину – а это треть всех доступных ему резервов.

Рубль скорее мертв, чем жив

«Официальный» курс рубля, прошедший за последние три недели обратный путь со 123 до 83 RUB/USD, является лишь «идеологическим маркером».

 Текущее укрепление рубля выглядит временным.

Сейчас  курс сдерживается ограничениями и вливанием денег в укрепление курса. Уменьшение импортных валютных поступлений, уменьшение объемов продаваемого нефтегаза, дефолт или уменьшение резервов – ограничат возможности в поддержке курса и он стремительно улетит в космос.

Даже сотрудники банковских структур не строят иллюзий по поводу курса. Причем надо понимать, что такая искусственная поддержка – это даже хорошо, она истощает резервы россии ради красивой картинки. И постепенно уничтожает импортеров, которые вынуждены терять свою доходность ради сохранения курса.

Валютный рынок россии представляет собой ограниченную площадку торгов, где торговцы валюты-экспортеры обязаны продавать 80% собственной денежной выручки, а импортеры – либо не допущенные к рынку, либо административно ограниченные в его покупке.

Нерезиденты – вообще тотально лишены возможности купить валюту за рубли – до 3 сентября.

Но даже купленная за рубли валюта, находящаяся на счетах в банках (если они не санкционные), имеет ограниченные возможности для трансграничных платежей.

Еще хуже обстоят дела с вкладами населения (ему запрещено покупать или снимать у валютных депозитов более 10,000 долл. в мес.)

«Если коротко – санкции и центробанк рф создали такие условия, что покупателей валюты в стране почти нет. В такой ситуации можно нарисовать любой курс», – комментирует ситуацию экономист Сергей Алексашенко.

Ручной фондовый рынок

Центоробанк, вероятнее всего, продолжит и дальше укреплять курс рубля, поскольку он выполняет функцию не рыночного индикатора, а конфискационного механизма, с помощью которого правительству выгоднее насильно скупать валюту у экспортеров по заниженным ценам.

Согласно свидетельству многочисленных участников рынка, предприятия-экспортеры, продающие 80% валютной выручки по официальному курсу в 83 RUB/USD, затем покупают USD для оплаты импортных комплектующих по «коммерческому» курсу выше 100 рублей RUB/USD.

Котировки коммерческих продаж долларов для физических лиц в банках снова снизились с 120-150 до 100-110 RUB/USD.

При этом клиенты российских банков не могут снять со счета свыше 10,000 USD в месяц, рассчитаться в валюте за товары или услуги за границей или совершить трансграничный платеж без нарушения валютного законодательства.

Межбанковский валютный рынок россии упал в объемах с начала войны и ограничен с $20 до $2 млрд в торговый день. С учетом того, что $0,8-$1,0 млрд в день составляет только экспортная выручка энергетических монополий, для остальных экспортеров страны доступ к валюте снизился почти в 20 раз.

Другими словами, только 5% поставщиков импорта могут приобрести необходимую валюту для закупки товаров, оборудования и комплектующих. (И это не говоря уже о наличии таких товаров для продажи россии в связи с государственными и частными санкциями самих компаний).

Все наблюдатели сходятся во мнении, что долго искусственно укреплять рубль РФ не получится.

«Держать довоенный курс «сжигая» по 40 млрд долл. резервов в месяц на интервенции — это безумие, которое не сможет продлиться более 2-3 месяцев», – сказал представитель одного из банков в лондонском Сити, давно работающий с россией.

Новые санкции

Тем временем, мир продолжает атаковать россию все новыми санкциями.

США заявили, что вводят блокирующие санкции против сбербанка и альфа-банка, их активы в стране будут заморожены, гражданам США будет запрещено вести с ними бизнес.

В санкционный список попадут взрослые дети путина, жена и дочь Лаврова, а также Медведев, Мишустин и члены совета безопасности россии.

США также вводят санкции против руководителя федеральной таможенной службы рф Владимира Булавина, полпреда президента рф в Северо-Кавказском федеральном округе Юрия Чайки, министра юстиции рф Константина Чуйченко, а также против руководителя администрации президента рф Антона Вайно.

Минфин США запретит россии производить выплаты по долгу средствами, находящимися под юрисдикцией США.

Напомним, ранее «Флот 2017» сообщал, что  Минфин США не разрешит россии проводить долларовые платежи по госдолгу со счетов российских госучреждений в американских банках. Кроме того, Минфин США не разрешил обработку банком-корреспондентом JPMorgan последних купонных выплат по суверенным облигациям. Речь идет об облигациях со сроком погашения в 2022 и 2042 годах. Банк-корреспондент обрабатывает купонные платежи из россии, направляя их платежному агенту для распределения среди зарубежных держателей облигаций.

Вводятся блокирующие санкции против важнейших крупных российских госпредприятий, запрет любому гражданину США совершать сделки с этими организациями и заморозка любых их активов, подпадающих под юрисдикцию США.

Великобритания полностью замораживает активы сбербанка и московского кредитного банка. Также страна запрещает импорт российских товаров из железа и стали, экспорт в россию оборудования для переработки нефти, откажется от импорта российского угля к концу 2022 года.

Лондонский морской рынок страховщиков (London’s marine insurance market) объявил все морские воды россии «военной зоной». Такое решение существенно усложняет россии вести мировую торговлю – страна критически зависит от портов в части экспорта нефти и зерна.

То есть не только Черное море – но и Балтику и порты Дальнего Востока.

London Marine Insurance Market – это самый большой рынок в мире (примерно треть доли рынка страховки всех торговых кораблей в мире).

На диету

Социологи провели  опрос населения россии о том, беспокоят ли их санкции, которые были наложены на страну.

Санкции беспокоят больше половины (52%) респондентов, которым «едва хватает на еду»:  28% санкции очень беспокоят, 24% — довольно беспокоят. 18% из тех, кому хватает на одежду, санкции очень беспокоят, 27% — довольно беспокоят; среди респондентов, которые могут себе позволить товары длительного пользования, санкции очень беспокоят 15%, довольно беспокоят — 28%.

Российские «желудочники» начинают понемногу понимать, что скоро холодильники уменьшатся и у них не будет самого важного в их жизни – чего пожрать. А так как для большинства это единственная ценность в жизни, то беспокойство будет нарастать.

Поэтому российские блогеры то и дело снимают продукты и ценники в магазинах, жалуясь на инфляцию.

Тем более, что даже кредитирование россиянам оказалось уже не по карману.

Выдача кредитов наличными в россии обвалилась почти на 90% в марте.

За месяц банки выдали кредитов наличными на 76 млрд рублей. Это минимальное значение с февраля 2015 года — тогда центробанку рф так же, как и сейчас, пришлось прибегать к экстремальному повышению ключевой ставки.

Российские СМИ массово дают советы россиянам – как и на чем можно сэкономить. Апофеозом стал материал в одном из центральных изданий под заголовком: «Как приготовить запеканку из объедков».

Также, минфин россии провел в рублях выплату по евробондам «россия-2022» и «россия-2042» на 649,2 миллиона долларов после отказа иностранного банка-агента исполнить поручения в иностранной валюте. То, что россия не сумела расплатиться за евробонды долларами, может означать дефолт.